Vermögensaufstellungen als Einstieg in die Vermögensplanung

Die Transparenz der Vermögens- und Liquiditätssituation eines privaten Haushalts ist für aktuell zu treffende Investitionsentscheidungen ebenso wichtig, wie für die weitere Lebensplanung. Dafür ist die möglichst genaue Abbildung der Ist-Situation und die einfache Prognose der Zukunftswerte in Verbindung mit konkreten Berechnungen auf Basis von Vertragsdaten die Voraussetzung für eine fundierte Vermögens- und Finanzplanung.

Bonitätsauskünfte von Privatpersonen

Von Banken wird bereits vor einer Kreditentscheidung das Offenlegen der privaten Vermögensverhältnisse gefordert. Nach der Kreditvergabe muss der Kreditnehmer regelmäßig sine Vermögenszugänge und –abgänge offen legen.

Verschaffen Sie sich einen Überblick indem Sie folgende Fragen beantworten

Welchen Wert hat/haben meine Immobilie(n)?
Was ist mein Wertpapierdepot wert?
Haben meine Lebensversicherungen einen hohen Rückkaufswert?
Wie hoch sind meine Schulden?
Ist mein Vermögen abzüglich der Schulden im Vergleich zum Vorjahr gestiegen?
Wie groß ist meine Kreditwürdigkeit?